Connect with us

Anchete

Cycle European, un recuperator-fantomă/Evaziune fiscală în sistemul bancar românesc – Comisarul de Prahova

Publicat

pe

Oricât ar părea de halucinant, multe dintre băncile comerciale ce activează pe teritoriul românesc comit la greu infracțiunile de evaziune fiscală, spălare de bani, șantaj, amenințare și escrocherie, scoțând importante sume de bani din țara noastră, sub oblăduirea instituțiilor abilitate ale statului aflate în stare de letargie. Dintre care enumerăm: Banca Națională a României, Autoritatea de Supraveghere Financiară, Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor, Agenția Națională de Administrare Fiscală, Autoritatea Națională pentru Protecția Consumatorilor, Serviciul Român de Informații, probabil și altele.

O bună parte dintre mașinațiile prin care asemenea fapte sunt comise la greu și în totalul dispreț al legii le vom dezvălui în articolul de față, fără pretenția de-a acoperi întregul spectrul de posibile infracțiuni economice comise în sistemul bancar românesc. Care sistem – chipurile – ar fi supravegheat de guvernatorul BNR, Mugur Isărescu și șeful ASF, Mișu Negrițoiu, în interesul țării care i-a făcut milionari în euro din bani publici. Că lucrurile nu sunt deloc în regulă, vom demonstra în cele ce urmează.

Debitele neperformante generează infracțiuni pedepsite de Codul penal

În materialul de față ne vom referi cu predilecție la ceea ce se întâmplă cu debitele neperformante ale împrumutaților la bănci, care nu și-au mai putut plăti ratele, din cauza crizei economice ori a altor nedorite situații speciale, de la caz la caz. Precum și la situațiile-n care, deși debitorii se aflau în plată, chiar fără a cumula restanțe, s-au trezit că banca creditoare le vinde în mod ilogic și complet neeconomic creanțele, pentru a se îndestula în mod samavolnic cu locuințele, bunurile mobile ori imobile pe care aceștia le dețin. Mașinație prin care băncile înregistrează pierderi, la primă vedere, dar în realitate lucrurile nu stau deloc așa. Fiindcă respectivele creanțe sunt cesionate (citește deturnate) către firme partenere de recuperare a debitelor restante, adesea având aceeași parteneri ca banca respectivă.

Recuperatorii debitelor bancare acționează dincolo de litera legii

Cu alte cuvinte, banca declară un credit neperformant, fără a depune cine știe ce eforturi pentru recuperarea debitului în mod amiabil. Apoi, vinde creanța unei firme de recuperare, cu care desfășoară afaceri mână-n mână, acționarii fiind cam aceeași. Debitul de 100% al amărâtului, care nu și-a mai putut plăti ratele, ajunge astfel în contul recuperatorului, iar banca creditoare se înregistrează la fisc cu doar 8 – 15% procent de recuperare, deci cu o pierdere semnificativă, nemaiplătind statului nimic, ba chiar deducându-și pierderea din impozitele datorate. În continuare, recuperatorul îl execută silit pe debitor, aruncându-l în stradă ori grevându-i veniturile la sânge, banii încasați de la acesta luând drumul străinătății, fără niciun fel de impozit aplicat de către stat ori controlul BNR, ASF, ANAF etc. Chit că firmele cărora le sunt cesionate debitele, cel mai adesea, nici măcar nu desfășoară activități legale de vreun fel pe teritoriul României, nefiind înregistrate la fisc, ci doar reprezentate de societăți obscure de recuperare interpuse, având sedii secrete, ori unele case de avocați.

În continuare vom prezenta patru astfel de situații revoltătoare, prin care băncile și complicii acestora scot bani din țară, nenorocindu-i pe debitorii de bună credință și îmbogățindu-i pe anumiți executori judecătorești, care se înfruptă și ei la greu din necazurile oamenilor de rând, oferind concurs recuperatorilor.

Bancpost își umilește clienții

Pe scurt, o debitoare ipotecară din Cluj-Napoca a Bancpost (bancă cu capital grecesc), deși ajunsese cu plățile la zi – după un divorț de soțul ei -, s-a trezit că creditul i-a fost vândut către ERB New Europe din Olanda, firmă nici măcar înregistrată pe teritoriul României, darmite luată în evidență în registrele BNR. Totodată, banca a rămas în continuare administratoarea creditului, explicația fiind una foarte simplă: ERB New Europe este acționară semnificativă a Bancpost. La prima vedere, nimic ieșit din comun, chit că femeia a fost păcălită de angajații băncii, în 2007, să contracteze un împrumut în franci elvețieni, cu toate că nu dorise acest lucru, iar până la urmă i s-au dat tot lei românești. Numai că șmecheria practicată de acționarii greci, pentru a scoate cât mai urgent bani din România, este extrem de simplă și eficientă. Cu toate că debitoarea nu mai înregistra restanțe și își plătea ratele la zi, șacalii și-au propus s-o arunce-n stradă, împreună cu cei doi copii ai săi, scoțându-i urgent apartamentul la licitație, pentru a-și încasa creanța înainte de scadență. Și urmând ca banii astfel obținuți să fie virați în conturile din străinătate ale ERB New Europe, fără a se mai plăti Statului român vreun impozit.

CEC Bank – culmea nesimțirii

Un pensionar din București a contractat un credit la CEC (bancă cu capital integral de stat) în sumă de doar 10.000 de lei. L-a refinanțat în mai multe rânduri, dar aflându-se în imposibilitatea de-a plăti ratele, din cauza unor grave probleme de sănătate, s-a trezit cu o poprire pe pensia lunară de 70 de lei. Pe parcursul întregului an 2014, CEC și-a încasat banii din singurul venit al amărâtului, dar anul acesta omul s-a trezit, fără a fi măcar atenționat, că creanța de 5.630 de lei i-a fost cesionată către recuperatorul Secapital SRL din Luxemburg, reprezentată în țara noastră de KRUK România. Altfel spus, deși încasa lunar bani de la debitor, CEC Bank a preferat să-i vândă creanța pe nimic (între 7 – 14% din valoarea debitului), fiind cât se poate de evident faptul că între șmecherii de la conducerea băncii de stat și recuperator exista o înțelegere oneroasă bazată pe un comision murdar (citește șpagă). Că altfel nu se explică de ce instituția bancară a preferat să încaseze o singură dată cât ar fi primit de la debitor în opt luni, cu posibilitatea recuperării întregii datorii în perioada următoare? Urmând ca banii astfel obținuți de la debitor să nu mai fie fiscalizați de Statul român, ci vărsați direct – complet spălați și uscați – în conturile din străinătate ale șmecherilor. De unde și indiciul temeinic că la mijloc se află o serie de infracțiuni pedepsite de Codul penal al României, asupra cărora nu vom insista, alții fiind îndreptățiți s-o facă.

Nici banca lui Țiriac n-a fost ușă de biserică

Patru persoane din județul Argeș au contractat cu Banca Comercială Ion Țiriac SA credite pentru nevoi personale în valoare de 10.000 de euro fiecare. Acestea au plătit o perioadă, după care – din cauza unor nedorite concursuri de împrejurări – nu și-au mai putut achita ratele, drept pentru care creanțele le-au fost vândute către Cogilane Holdings Ltd. din Cipru, administrată de Creditexpress Financial Services SRL și DDM Invest III AG din Elveția, administrată de Asset Portofolio Servicing SRL. Cum respectivele creanțe au fost cumpărate la prețuri derizorii, între 8 și 15% din valoarea creanțelor, recuperatorii și-au permis să acorde bonificații pentru returnarea imediată ori în termen scurt a debitelor, chiar și de 50%. Desigur, banii urmând să fie vărsați degrabă în conturile firmelor recuperatoare, că să fie scoși imediat din țară, fără a fi în vreun fel fiscalizați. Și asta în condițiile-n care banca comercială cu pricina își diminua impozitele, pe baza așa-ziselor prejudicii suferite.

Cycle European, un recuperator-fantomă

Banca Piraeus, tot cu capital grecesc, a pus la cale o șmecherie diferită pentru a scoate bani nefiscalizați din țară. Nu-și vinde creanțele, în schimb și-a luat o așa-zisă colaboratoare, în persoana juridică a Cycle European SRL, care încearcă (și în majoritatea cazurilor reușește) să obțină în mod fraudulos bani de la debitori. Iar respectivele fonduri umflă în mod direct conturile din străinătate ale șmecherilor, fără ca autoritățile române să se sinchisească. Mai exact, fără a fi anunțat în vreun fel, debitorul restanțier al Piraeus este șicanat în permanență de angajații Cycle European, ce se substituie în reprezentanta instituției financiare fără niciun drept. Pentru că debitorul nu este înștiințat în vreun fel de către Piraeus Bank de vreo cesiune de creanță ori de vreo mandatare a respectivului recuperator, întregul șantaj desfășurându-se telefonic, iar nu prin înscrisuri oficiale, așa cum ar fi normal.

Hienele financiare sfidează legislația și bunul simț

Debitorii de orice fel ai băncilor care vor să-i jupoaie de vii, scoțându-le casele și alte bunuri la licitație, trebuie să știe că nu au nicio obligație față de terți de-a le furniza date personale, așa cum le pretind aceștia, cu mult tupeu și mai ales cu nesimțire, pentru a face bani pe spinarea lor. Potrivit legislației cu privire la protecția datelor cu caracter personal, nimeni n-are dreptul de-a le solicita asemenea informații telefonic sau prin poșta electronică, indiferent dacă între părți există ori nu anumite clauze contractuale. Firmele care procedează altminteri nu sunt altceva decât niște hiene financiare ce exploatează naivitatea și lipsa de informație a românilor, pentru a-i escroca la drumul mare și în totalul dispreț al legilor acestei țări, operațiune care mai poartă și numele de fishing. Iar faptul că instituțiile abilitate ale statului, pe care le-am enumerat la începutul acestui material, sunt insensibile și inerte în fața acestui gen de escrocherie bancară este de-a dreptul revoltător. (Victor Danc).

 

Anchete

Prețurile urcă exploziv în România: Inflația a depășit 5%, dar oficialii minimizează situația

Publicat

pe

De

Inflația din România înregistrează cifre alarmante, contrar previziunilor oficiale

În ciuda încercărilor de temperare a inflației în România pentru anul în curs, datele publicate de Institutul Național de Statistică (INS) dezvăluie o realitate totalmente diferită. Potrivit unui articol semnat de jurnalista Claudia Marcu în Cotidianul Național, țara noastră a reușit „performanța” de a înregistra o rată a inflației peste dublul mediei din Uniunea Europeană, fapt care agravează situația economică a cetățenilor.

Datele oficiale arată o inflatie de 5,3% în aprilie, față de 2,5% în UE
Astfel, în luna aprilie 2025, rata inflației în România a fost de 5,3%, în timp ce media europeană a fost de doar 2,5%. Cele mai mari creșteri de prețuri au fost consemnate la fructe, legume, ulei, cafea și cacao, cu majorări care au depășit 12% față de aceeași perioadă a anului trecut. O creștere masivă, care afectează puterea de cumpărare a populației și accentuează scăderea nivelului de trai.

Inflația în ce privește indicatorii oficiali
Conform INS, indicele prețurilor de consum din aprilie 2025 comparativ cu martie 2025 a fost de 100,07%. Rata inflației anuală, calculată între aprilie 2025 și aprilie 2024, a fost de 4,9%, în timp ce rata medie a modificării prețurilor în ultimele 12 luni a fost de 5,0%. La nivel european, indicatorii arată o situație diferită, cu o inflație anuală de 4,9% și o creștere medie de 5,3%, dar diferența față de România rămâne consistentă.

Scumpiri substanțiale la produsele esențiale și servicii
Cele mai afectate categorii sunt serviciile, cu o creștere de 6,83%, și alimentele, cu o majorare de 5,57%. În special, prețurile la fructe și conserve din fructe au urcat cu peste 12%, uleiul comestibil cu aproape 10%, cafeaua și cacao cu peste 9%, iar zahărul, mierea și legumele au înregistrat creșteri de 7,28% – 7,15%.

Majorări de prețuri la produse nealimentare și energie
În categoria mărfurilor nealimentare, cele mai mari creșteri au fost observate la cărți (+7,28%), tricotaje (+7,22%) și detergenți (+5,86%). Energia electrică s-a scumpit cu 3,70%, însă gaze naturale au devenit mai ieftine cu 3,67%. Totodată, energia termică a înregistrat o creștere de 13,63%, reflectând dificultățile în asigurarea unei condiții de trai decente.

Tarifele serviciilor și costurile de întreținere, în creștere masivă
Cea mai semnificativă creștere a fost înregistrată la serviciile de transport (peste 16%), precum și în domenii precum igiena, apă, salubrizare sau reparații auto și electronice. Transportul feroviar a crescut cu 16,92%, ieftinirea telefoniei fiind singura veste bună, cu o scădere de 4,75%.

Concluzie
Deși oficialii susțin că inflația este sub control, cifrele publicate de INS indică o realitate dureroasă pentru cetățeni, mai ales pentru cei cu venituri mici. În timp ce prețurile continuă să urce, puterea de cumpărare scade, iar situația economică a românilor devine tot mai dificilă, alimentând temeri despre o criză economică profundă în plan local.

Citeste in continuare

Anchete

Primul judecător de la Înalta Curte de Casă și Justiție care se pensionează după anunțul creșterii vârstei de pensionare

Publicat

pe

De

Diana Manole, primirea unei decizii de pensionare în contextul noului proiect de lege

Publicația Lumea Justiției dezvăluie că primul magistrat de la Înalta Curte de Casă și Justiție care va ieși la pensie în urma aplicării legii ce prevede creșterea vârstei de pensionare la 65 de ani pentru judecători este judecătoarea Diana Manole. Aceasta, de la Secția a II-a civilă a instanței supreme, a trimis CSM o solicitare oficială de pensionare.

Discuția asupra cererii de pensionare va avea loc în 15 mai

Cererea judecătoarei Manole va fi analizată în ședința sectiei pentru judecători a Consiliului Superior al Magistraturii programată pentru joi, 15 mai 2025. Aceasta vine în contextul în care, odată cu intrarea în vigoare a noii legi, magistratul va putea ieși la pensie în condițiile actuale, înainte ca legea să ajungă să fie aplicată.

Alte cinci pensionări aprobate în aceeași sedință

În aceeași ședință, CSM va aproba eliberări din funcție pentru alte cinci magistrați care și-au formulat cereri de pensionare. Aceștia sunt:

  • Dubravca Lepoiev de la Curtea de Apel Timișoara;
  • Viorica Calcanea de la Curtea de Apel Suceava;
  • Elena Monica Dancu de la Curtea de Apel Ploiești;
  • Gabriela-Aurelia Vasilescu de la Tribunalul Dolj;
  • Adela Dragoș de la Tribunalul Satu Mare.

Până la aplicarea definitivă a noilor reguli, acești magistrați urmează să iasă din sistem, marcând începutul unui proces amplu de schimbare în magistratură. (Irinel I.).

Citeste in continuare

Anchete

Propunerile Comisiei Europene vulnerabile criticilor Curții de Conturi Europene

Publicat

pe

De

Critici dure asupra planurilor de realocare a fondurilor

Articolul semnat de Claudia Marcu în Cotidianul Național dezvăluie criticile exprimate de Curtea de Conturi Europeană (CCE) față de propunerile recente ale Comisiei Europene. În esență, aceste propuneri vizează realocarea fondurilor din Fondul de coeziune către noi priorități, printre care modernizarea apărării, infrastructura de mobilitate militară, locuințe la prețuri accesibile și proiecte energetice.

Confirmarea autorităților române

Autoritățile române au tras semnale de alarmă în acest sens, punctând riscurile acestor modificări. Întărind aceste observații, și CCE afirmă că realocarea fondurilor va duce la creșterea disparităților regionale — țările mai sărace din UE vor deveni și mai sărace.

Extinderea domeniilor de finanțare și riscurile de deturnare

De asemenea, extinderea sprijinului pentru întreprinderile mari, sub pretextul competitivității și decarbonizării, poate duce la deturnarea resurselor de la IMM-uri, afectând dezvoltarea echitabilă a regiunilor. Curtea de Conturi avertizează că, în prezent, politicile de coeziune se extind deja progresiv, acoperindu-și multiple priorități, ceea ce mărește complexitatea și fragmentarea acestora.

Evaluare necesară și clarificări importante

CCE solicită Comisiei Europene să efectueze o evaluare a impactului noilor măsuri și să clarifice eligibilitatea investițiilor în apărare, mobilitate militară și locuințe accesibile. În plus, regula pentru proiectele de mobilitate militară nu este clar definită, iar unele proiecte, precum construcția sau modernizarea drumurilor pentru vehicule militare, pot avea și alte utilizări, generând riscuri de fraudă sau de utilizare dublă.

Dilema fondurilor pentru locuințe

Referitor la sprijinul pentru „locuințe la prețuri accesibile,” Curtea de Conturi atrage atenția că termenul nu este definit și nu sunt specificate beneficiarii, ceea ce ridică riscul ca aceste fonduri să ajungă în întreprinderi private, în beneficiul proprietarilor imobiliari.

Divergențe între nevoile reale și priorități

Deși situația deficitului de locuințe la prețuri accesibile în statele membre este recunoscută, propunerile nu includ analize clare ale decalajelor sau a intervențiilor necesare. În plus, extinderea sprijinului către întreprinderi mari, în afara IMM-urilor, poate duce la deturnarea fondurilor de la scopul inițial: dezvoltarea echitabilă și reducerea disparităților regionale.

Concluzia

În concluzie, atât autoritățile române, cât și Curtea de Conturi Europeană, avertizează că aceste propuneri ar putea avea efecte adverse grave, dacă nu sunt revizuite și îmbunătățite, pentru a asigura o utilizare echitabilă și eficientă a fondurilor europene în beneficiul întregii Uniuni.

Citeste in continuare

Aveți un PONT?

Cel mai complet ziar de investigații dedicat cititorilor din România. Aveți un pont despre fapte de corupție la nivel local și/sau național? Garantăm confidențialitatea! Scrie-ne la Whatsapp: 0735.085.503 Sau la adresa: incisiv.anticoruptie@gmail.com Departament Investigații - Secția Anticorupție

Știri calde

Exclusiv11 ore ago

Un elev de poliție din Câmpina demonstrează curaj și responsabilitate în Târgu-Jiu

Norocul și pentru el, dar și pentru comunitate Numărul 13 s-a dovedit a fi, în cazul de față, un simbol...

Exclusiv11 ore ago

Trafic de droguri de mare risc documentat de polițiștii din Cluj: Un bărbat de 33 de ani, arestat preventiv

Activitate infracțională de amploare, legată de traficul cu substanțe interzise Polițiștii Brigăzii de Combatere a Criminalității Organizate Cluj-Napoca, în colaborare...

Exclusivo zi ago

Secția-fantomă de la Penitenciarul Târgșor: milioane risipite și o stare de criză repetată

Un proiect eșuat în doar câteva luni, în plină coregrafie a orgoliului și a nepăsării În decembrie 2024, conducerea Penitenciarului...

Exclusivo zi ago

Inspecția Muncii din IGPR, un exemplu de ineficiență și birocrație

Răspunsuri întârziate și lipsă de implicare efectivă Sindicatul Diamantul critică dur modul în care funcționează Inspecția Muncii din cadrul IGPR,...

Exclusiv2 zile ago

Teatru de proastă calitate și impostori de doi bani în Ploiești: Escrocheria anului – doi farisei care-și fură „icoanele” și-și joacă rolurile de-adevărate prosteală

Bine ați venit în orașul unde hoția, corupția și trădarea sunt la ordinea zilei, iar justiția e doar un cimitir...

Exclusiv2 zile ago

Vlad Nichita, la marginea eșecului? Avocatul plătește prețul dezvăluirilor noastre și amână verdictul final

Speriat de repercusiuni, avocatul își schimbă strategia Probabil conștient de impactul dezvăluirilor „Incisiv de Prahova”, Vlad Nichita a renunțat la...

Exclusiv2 zile ago

Tot mai multe confirmări oficiale despre ilegalitățile din Vama Ploiești: O criză generalizată de corupție și ilegalități

„Incisiv de Prahova”: Investigații explozive despre criminalitatea economică și corupția din gestionarea deșeurilor Dublă ancheta în domeniul deșeurilor, În intregul...

Exclusiv3 zile ago

De trei ani, Incisiv de Prahova avertiza: Iată adevărul despre corupția din Penitenciarul Ploiești

Statul paralel din penitenciare: dezvăluiri revoluționare despre o structură de influență ascunsă și legături cu cercurile corupției Un nou episod...

Exclusiv4 zile ago

Scandal la Interne: Sindicatul Diamantul acuză abuzuri grave în acordarea majorărilor salariale „Bayraktar”

Emil Păscuț: „Secretizarea regulilor este o modalitate de a ne fura banii fără să ne putem apăra!” Într-o declarație incendiară,...

Exclusiv5 zile ago

Ordinul MAI [S/7/2018] contrazice deciziile judecătorești privind plata sporurilor în concediu

Sindicatul Polițiștilor din România DIAMANTUL solicită respectarea legislației privind sporurile de condiții grele și plata pe perioada concediilor Organizația reacționează...

Exclusiv5 zile ago

Dezastru în tabăra lui Nicușor Dan: campanie de dezinformare și atacuri neacoperite

USR și fostul ministru Stelian Ion recurg la tactici disperate pentru influențarea alegerilor USR, în derivă după declarații și acuzații...

Exclusiv6 zile ago

Performanță managerială: ANP gestionează calm procesul de creștere salarială fără scandal

Un exemplu de dialog profesional și responsabilitate De această dată, Administrația Națională a Penitenciarelor (ANP) a demonstrat că se pot...

Exclusivo săptămână ago

Avocatul Vlad Nichita pariază pe ridicarea sechestrului asigurator în scandalul White Tower: „Cu bani și influență, poți face orișice în Republica Ploiești”

După ridicarea controlului judiciar, Vlad Nichita pare decis să-și recupereze averea considerabilă, în timp ce complexul City Gate si White...

Exclusivo săptămână ago

Primăria București și Administrația Fondului Imobiliar, acuzate că oferă spre inchiriere proprietăți pe care nu le dețin (I)

Un cetățean se declară victimă a AFI, acuzând instituția că îi solicită sume mari de bani pentru un spațiu închiriat...

Exclusivo săptămână ago

Investigație explozivă la Coca-Cola: Secretele companiei și vizita surpriză a demnitarilor din SUA ridică semne de întrebare

O investigație în plină desfășurare dezvăluie mutări suspecte și vizita neașteptată a oficialilor americani În ultimele 30 de zile, ziarul...

Partener media exclusiv

stiri actualizate Raspandacul

Parteneri

Top Articole Incisiv