Actualitate
Ce a scris un client al Băncii Transilvania în declarația justificativă pentru retragerea banilor din cont: ”Voi călători în Olanda și… îmi voi face damblaua ca bogătașii, ulterior să regret banii!” (FOTO EXCLUSIV)
Începând cu luna iulie, Directiva europeană nr. 4 cu privire la Combaterea Spălării Banilor și finanțării terorismului se aplică și în România – prin Legea 129 -, iar clienții băncilor au constatat, cu surprindere, că trebuie să prezinte documente justificative referitoare la proveniența banilor pe care îi dețin în conturi și să explice motivul pentru care doresc să retragă anumite sume.
Mai mult, băncile doresc să știe de unde provin banii pe care un client îi are în cont și ce se va întâmpla cu sumele pe care, la un moment dat, dorește să le retragă. Bancile își rezervă acest drept chiar dacă un client retrage sume mai mici – în ”tranșe repetitive” – decât suma de 15.000 de euro.
Oficial, documentele justificative pot fi solicitate de o bancă atunci când este vorba despre minin 15.000 de euro – sau echivalentul în altă monedă -, numai că apar și situații în care o tranzacție poate fi considerată ”suspectă” de reprezentanții băncii, indiferent de sumă, iar clientul respectiv va ”descoperi” că i s-a blocat contul după ce a refuzat să prezinte documentele solicitate sau să explice, pur și simplu, ce va face cu banii.
Potrivit Directivei europene nr. 4, băncile au dreptul să solicite clientului care dorește să retragă o anumită sumă de bani din contul personal să menționeze ”beneficiarul real” al tranzacției efectuate și să blocheze tranzacțiile care par ”dubioase”, indiferent de sumă.
”Dau prezenta declarație forțat de Banca Transilvania…”
În astfel de condiții, plângerile clienților curg pe bandă rulantă, aceștia simțindu-se lezați de ”pretențiile” băncilor și considerând că drepturile lor sunt încălcate.
Bineînțeles, aplicarea acestor norme europene a dat naștere la controverse, cu atât mai mult cu cât fiecare bancă din România are ”libertatea” de a decide care sunt sumele minime pentru care poate solicita documente justificative și explicații referitoare la destinația finală a banilor. Se ajunge, astfel, chiar și în situații absolut hilare, unii clienți reacționând ironic atunci când trebuie să completeze declarația prin care justifică… modul în care vor cheltui banii.
GÂNDUL.RO a intrat în posesia unei astfel de declarații pe care a completat-o un client al Băncii Transilvania și o prezintă în exclusivitate.
”Subsemnatul (…), client al Băncii Transilvania, dau prezenta declarație forțat de Banca Transilvania, în baza unor norme interne care nu îmi sunt opozabile, pentru a justifica băncii ce fac cu banii mei.
Pentru acest motiv, dau prezenta declarație:
Ținând cont că este vară și este perioada concediilor, fiind și după perioada de carantină, îmi doresc foarte mult să mă distrez, motiv pentru care voi călători în Olanda, unde prostituția este LEGALĂ, să f**** niște prostituate. Probabil că, până în Olanda, voi face același lucru în Austria și în Germania. Apoi, tot în Olanda, drogurile fiind LEGALE, doresc să consum marijuana, hașiș și aș încerca și niște ciuperci.În Olanda, am auzit că și niște prăjituri bune cu marijuana, pe care v-aș sugera să le încercați și voi, că poate vă treziți și nu mai impuneți oamenilor să dea declarații tâmpite, în baza unor proceduri idioate, pentru a justifica ce fac cu banii lor personali.
Bineînțeles, dacă nu am hârtie igienică și tot am atâția bani, probabil că îmi voi face damblaua și mă voi șterge la c***, ca bogătașii, cu câteva sute de euro. Restul banilor sunt pentru a-mi împrumuta prietenii și a face cheltuieli inutile, ca ulterior să regret banii”, a scris clientul nemulțumit în declarația care i-a fost solicitată de Banca Transilvania.

”Beneficiarul real” și o mai mare ”libertate de verificare” pentru băncile din România
Ultimele modificări ale legii combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului lărgeşte foarte mult aria de verificare pe care băncile o fac atât pentru cei care depun bani cât şi pentru cei care retrag bani.
Astfel, principalele modificări aduse de Legea 129 se regăsesc în articolul 4 şi în 7. Articolul 4 definește exact termenul de beneficiar real, fiind vorba despre “orice persoană fizică ce deţine sau controlează în cele din urmă clientul şi/sau persoana fizică în numele căruia/căreia se realizează o tranzacţie, o operaţiune sau o activitate”, informează economica.net.
Articolul 7 stabileşte condiţiile generale şi principalele sume care trebuiesc raportate la Oficiul Naţional pentru Combaterea Spălării Banilor şi Finanţării Terorismului.
(1) Entităţile raportoare au obligaţia de a raporta către Oficiu (n.red. – Oficiul Naţional pentru Combaterea Spălării Banilor şi Finanţării Terorismului) tranzacţiile cu sume în numerar, în lei sau în valută, a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei a 10.000 euro. (2) În situaţia în care tranzacţiile prevăzute la alin. (1) sunt derulate prin intermediul unei instituţii de credit sau financiare, obligaţia de raportare revine acesteia, cu excepţia operaţiunilor din activitatea de remitere de bani care vor fi raportate conform alin. (5). (3) Instituţiile de credit şi instituţiile financiare definite conform prezentei legi vor transmite rapoarte online privind transferurile externe în şi din conturi, în lei sau în valută, a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei a 15.000 euro. (4) În sensul alin. (1), termenul tranzacţie include şi operaţiunile a căror valoare este fragmentată în tranşe mai mici decât echivalentul în lei a 15.000 euro, care au elemente comune cum ar fi: părţile tranzacţiilor, inclusiv beneficiarii reali, natura sau categoria în care se încadrează tranzacţiile şi sumele implicate.
Entităţile raportoare stabilesc în politici şi normele interne prevăzute la art. 24 alin. (1) – proporţional cu riscul spălării banilor şi finanţării terorismului la care sunt expuse – termenul în care elementele comune prezintă relevanţă, precum şi orice alte scenarii ce ar putea da naştere unor tranzacţii legate între ele.
(5) Pentru activitatea de remitere de bani, entităţile raportoare transmit Oficiului rapoarte privind transferurile de fonduri a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei a 2.000 euro.
Actualitate
Congresul SUA evită blocajul guvernamental prin aprobarea unei finanțări provizorii
Camera Reprezentanților adoptă rapid rezoluția bugetară
Camera Reprezentanților din Statele Unite a aprobat o rezoluție de finanțare temporară care menține activitatea guvernului federal până pe 11 decembrie și elimină, pentru moment, riscul unei închideri administrative înaintea alegerilor de la jumătatea mandatului.
Proiectul a fost adoptat cu 370 de voturi pentru și 48 împotrivă, depășind cu ușurință pragul de două treimi necesar pentru accelerarea procedurii legislative prin suspendarea regulilor obișnuite.
Măsura a fost negociată inițial în Senat, în cadrul unui acord bipartizan aprobat în luna august. După votul din Camera Reprezentanților, documentul urmează să fie transmis președintelui Donald Trump, care este așteptat să îl promulge.
Pentagonul își păstrează finanțarea pentru programele de armament
Pentru Departamentul Apărării, rezoluția continuă permite finanțarea actualelor programe de armament la nivelurile prevăzute pentru anul fiscal 2026.
În același timp, măsura previne întreruperea activității angajaților civili și elimină riscul ca militarii să fie obligați să lucreze fără să fie plătiți în cazul unei blocări a guvernului federal.
Președintele Comisiei pentru alocări bugetare din Camera Reprezentanților a declarat că proiectul menține instituțiile guvernamentale deschise, protejează progresele realizate și păstrează perspectiva adoptării unor alocări bugetare pentru întregul an fiscal.
Potrivit acestuia, textul asigură finanțarea forțelor armate și a agențiilor de securitate, precum și autoritățile necesare pentru programele esențiale de cercetare și dezvoltare militară.
Sprijin bipartizan în pofida disputelor politice
Liderul grupului democrat din Camera Reprezentanților a anticipat un sprijin larg din partea ambelor partide. La rândul său, lidera democraților din Comisia pentru alocări bugetare a recomandat membrilor formațiunii să voteze în favoarea rezoluției.
Un alt parlamentar democrat, membru de rang înalt al subcomisiei pentru apărare din cadrul aceleiași comisii, a salutat excluderea finanțării pentru războiul din Iran.
Aceasta a subliniat că proiectul nu include fondurile solicitate de administrație într-un pachet suplimentar destinat conflictului, pe care l-a descris drept un război inițiat la alegerea președintelui.
Pentagonul nu primește cele mai multe finanțări speciale solicitate
Rezoluția nu include nici majoritatea excepțiilor bugetare cerute de Casa Albă în numele Departamentului Apărării. Acestea ar fi permis alocarea unor fonduri suplimentare pentru programe considerate prioritare de administrație.
Printre solicitările respinse sau neincluse se numără:
- 1 miliard de dolari pentru o nouă clasă de nave de luptă, sumă destinată începerii achizițiilor avansate pentru sistemul de propulsie nucleară;
- prevederi care ar fi permis Pentagonului să angajeze fonduri pentru cinci programe majore de muniții: interceptorul PAC-3 al sistemului Patriot, racheta de croazieră Tomahawk, rachetele aer-aer AMRAAM și două variante ale rachetei Standard Missile-3;
- exceptarea fondurilor acordate prin legea de reconciliere bugetară adoptată anul trecut de la aplicarea sechestrării, mecanismul care declanșează reduceri automate ale cheltuielilor.
Administrația avertizase că, fără o derogare, aproximativ 8% din fondurile neangajate prin legea de reconciliere ar putea deveni indisponibile la începutul noului an fiscal, pe 1 octombrie.
Finanțarea temporară blochează lansarea unor proiecte noi
În forma adoptată, rezoluția păstrează prevederile standard întâlnite în majoritatea actelor de finanțare temporară.
Acestea interzic folosirea fondurilor pentru lansarea unor programe noi sau pentru încheierea unor contracte multianuale. Restricția limitează marja de manevră a Pentagonului până la adoptarea unor legi de alocări bugetare pentru întregul an fiscal.
Actualitate
Israel și Grecia încheie un acord de 3,4 miliarde de dolari pentru un scut antiaerian integrat
Israelul și Grecia au semnat astăzi, la sediul Ministerului israelian al Apărării din Tel Aviv, un contract în valoare de 3,4 miliarde de dolari, echivalentul a aproximativ 3 miliarde de euro, pentru furnizarea unor sisteme avansate de apărare aeriană.
„Scutul lui Ahile”, noua arhitectură defensivă a Greciei
Sistemul, denumit în Grecia „Scutul lui Ahile”, este conceput ca o rețea multistratificată, capabilă să răspundă unei game largi de amenințări, de la rachete balistice până la drone de mici dimensiuni.
Acordul este considerat un pas major în extinderea cooperării industriale dintre cele două țări și în consolidarea lanțurilor de aprovizionare din domeniul apărării. Încheierea contractului era anticipată de mai multe luni.
Ministrul grec al Apărării Naționale, Nikos Dendias, a descris proiectul drept o componentă esențială a reformei forțelor armate elene și un răspuns necesar la provocările geopolitice și tehnologice actuale.
„Scutul lui Ahile” va funcționa ca un sistem integrat de descurajare, în care navele, aeronavele, vehiculele terestre, platformele autonome și sateliții vor fi conectate printr-o arhitectură unică, centrată pe rețea. Toate aceste componente vor putea utiliza în comun datele furnizate de senzori.
Israelul livrează pentru prima dată un sistem defensiv complet
Pentru Israel, acordul reprezintă o premieră: este prima dată când țara furnizează unui partener extern o arhitectură completă de apărare, capabilă să contracareze simultan mai multe categorii de amenințări.
Sistemul grec va fi alcătuit exclusiv din tehnologii israeliene și va beneficia de experiența operațională acumulată de industria și structurile de apărare ale Israelului în timpul conflictelor recente.
Pachetul include sistemul de interceptare cu rază medie David’s Sling, dezvoltat de Rafael Advanced Defense Systems cu sprijin american. Sistemul a realizat prima interceptare într-o situație de luptă în 2023 și a fost exportat, de asemenea, în Finlanda.
Grecia va primi și sistemul Barak MX, produs de Israel Aerospace Industries, care a fost deja vândut mai multor clienți internaționali. Din contract face parte și sistemul de apărare aeriană Spyder, fabricat de Rafael și achiziționat recent și de România, într-un acord evaluat la câteva miliarde de dolari.
Radare israeliene pentru supravegherea spațiului aerian
Pe lângă sistemele de interceptare, Grecia va achiziționa și radare MMR produse de Elta, subsidiară a Israel Aerospace Industries.
Tehnologii radar similare sunt utilizate deja de Cehia și Slovacia, ceea ce consolidează prezența sistemelor israeliene în arhitectura de apărare a mai multor state europene.
Cel mai mare contract militar dintre Israel și Grecia
Contractul semnat la Tel Aviv este cea mai importantă tranzacție din istoria cooperării militare dintre Israel și Grecia.
Acordul prevede și transferuri de cunoștințe și tehnologie către industria elenă, cu scopul de a extinde colaborarea industrială și de a dezvolta capacități locale în domeniul apărării.
Companiile israeliene au derulat și alte proiecte majore în Grecia. Printre acestea se numără dezvoltarea unui centru internațional de pregătire pentru piloți militari la Kalamata, realizat de Elbit Systems.
Cooperarea dintre cele două state, inclusiv exercițiile militare comune, s-a intensificat în ultimii ani. Israelul consideră Grecia un partener strategic în regiunea estică a Mediteranei.
Exporturile de apărare, instrument strategic pentru Israel
Directorul general al Ministerului israelian al Apărării, general-maiorul Amir Baram, a declarat că acordul reflectă strategia instituției de a transforma exporturile militare într-un motor al dezvoltării forțelor armate israeliene, al influenței externe a țării și al consolidării industriei și economiei naționale.
Contractul ar urma să contribuie și la extinderea liniilor de producție din Israel și la creșterea stocurilor de armament. Ambele obiective au devenit prioritare pentru statele occidentale, afectate de presiunile asupra capacităților industriale și a rezervelor militare în contextul războiului din Ucraina și al confruntărilor cu Iranul.
Israel Aerospace Industries își consolidează poziția în Europa
Președintele Israel Aerospace Industries, Boaz Levy, a subliniat că acordul cu Grecia vine după mai mulți ani în care compania și-a extins activitatea pe piața elenă, în colaborare cu parteneri locali.
Levy a afirmat că sistemele operaționale de apărare aeriană ale companiei și-au demonstrat eficiența în confruntările recente cu Iranul și grupările sprijinite de Teheran, interceptând cu succes mai multe tipuri de amenințări, inclusiv rachete balistice exoatmosferice.
Alegerea făcută de Grecia consolidează și activitatea companiei în Europa. Israel Aerospace Industries a încheiat anterior cu Germania un contract în valoare de 6,5 miliarde de dolari pentru furnizarea sistemului de apărare antirachetă Arrow.
Actualitate
Tehnologiile spațiale și sistemele antirachetă, în centrul atenției la Huntsville
Industria de apărare își dispută contractele pentru „Golden Dome”
Simpozionul anual dedicat apărării spațiale și antirachetă a început la Huntsville, în statul Alabama, reunind oficiali militari, reprezentanți ai industriei de apărare și specialiști în tehnologii spațiale.
Evenimentul are loc într-un moment în care Statele Unite accelerează dezvoltarea unor proiecte majore pentru spațiu și apărare antirachetă, inclusiv inițiativa „Golden Dome”. Companiile americane și internaționale își expun cele mai noi sisteme și echipamente, încercând să obțină o parte din finanțările alocate acestor programe.
Oficiali militari și lideri ai industriei, față în față
Participanții la ediția din 2026 a simpozionului au asistat la discursurile inaugurale și la prezentările dedicate evoluției tehnologiilor de apărare. Evenimentul oferă un cadru pentru dezbateri privind viitorul operațiunilor spațiale, protecția împotriva rachetelor și integrarea noilor sisteme în arhitectura militară americană.
Printre personalitățile prezente s-a numărat generalul Mike Guetlein, coordonatorul programului „Golden Dome”, surprins în discuții cu generalul-locotenent în rezervă Dan Karbler, fost oficial de rang înalt al armatei americane.
Roboți, muniții inteligente și interceptori de ultimă generație
Zona expozițională a reunit sisteme militare complexe, dar și proiecte demonstrative cu o componentă mai puțin convențională. Echipa de robotică Browncoats, din Huntsville, a prezentat robotul „Vera”, conceput pentru competiții tehnice și capabil să lanseze mingi din plastic.
În același spațiu au fost expuse și echipamente destinate direct operațiunilor militare. Compania L3Harris a prezentat muniția Red Wolf, un sistem proiectat pentru misiuni de atac de precizie și lovirea unor ținte aflate la distanță.
Senzori și interceptori pentru apărarea antiaeriană
Raytheon a adus la Huntsville două dintre sistemele sale importante pentru apărarea antiaeriană și antirachetă. În prim-plan s-a aflat LTAMDS, senzorul Lower Tier Air and Missile Defense Sensor, destinat detectării și urmăririi amenințărilor aeriene și balistice.
În spatele acestuia a fost prezentat interceptorul SM-3, utilizat în arhitectura americană de apărare împotriva rachetelor balistice. Sistemul este proiectat pentru interceptarea țintelor în afara atmosferei sau în faze avansate ale traiectoriei acestora.
Răspunsul la amenințarea rachetelor hipersonice
Northrop Grumman a expus interceptorul Glide Phase Interceptor, cunoscut sub acronimul GPI. Sistemul este conceput pentru apărarea stratificată împotriva rachetelor hipersonice, în special în etapa de planare a zborului.
Dezvoltarea unor asemenea interceptori reprezintă una dintre principalele direcții ale apărării antirachetă americane, în condițiile în care armele hipersonice pot schimba traiectoria, pot zbura la viteze extrem de mari și pot reduce timpul disponibil pentru detectare și reacție.
PAC-3 și THAAD, în centrul expoziției Lockheed Martin
Lockheed Martin a prezentat două dintre cele mai cunoscute sisteme ale sale: racheta PAC-3 și interceptorul THAAD.
PAC-3 este destinat combaterii rachetelor balistice tactice și a altor amenințări aeriene, în timp ce THAAD oferă apărare împotriva rachetelor balistice în faza finală a zborului, atât în atmosferă, cât și în afara acesteia.
Prezența celor două sisteme subliniază accentul pus pe apărarea stratificată, în care mai multe tipuri de senzori și interceptori sunt conectate pentru a proteja obiectivele militare și infrastructura critică.
Huntsville, punct de întâlnire pentru viitorul apărării spațiale
Deschiderea simpozionului a transformat Huntsville într-un punct de întâlnire pentru principalii actori ai sectorului spațial și antirachetă. Pe durata evenimentului, oficialii și companiile de apărare analizează evoluția amenințărilor, noile soluții tehnologice și modul în care acestea pot fi integrate în proiectele strategice ale Statelor Unite.
Expoziția din prima zi a oferit o imagine asupra direcțiilor care domină în prezent domeniul: detectarea rapidă, interceptarea rachetelor hipersonice, mobilitatea sistemelor, munițiile de precizie și dezvoltarea unor rețele capabile să lege apărarea terestră de operațiunile spațiale.
-
Exclusivacum 3 zile„IPJ Prahova – Grădinița de cadre”, episodul 54: Noaptea, ca hoții. Subcomisarul fără numere și fără rușine
-
Exclusivacum 3 zileFamiglia Teoroc, lovită din interior: “Ajunge!” – Directorul general al ANP confirmă mafia sindicală din penitenciare
-
Exclusivacum 4 zileTCE Ploiești în ajun de AGA: De la organigrama „chilotel” la liderul de sindicat prins la furat de pește – probitate morală la conservă (VIDEO)
-
Exclusivacum 18 oreIPJ Prahova – Grădinița de Cadre, episodul 55: Pinochio de Băicoi își taie singur nasul… la pensie
-
Exclusivacum 18 oreTCE Ploiești – „Organigrama cu chiloți” trece, oamenii cu 40 de ani vechime pleacă. AGA, cu ștampila pe teroare
-
Exclusivacum 5 zileMătura onoarei: cum a trebuit să fie dat IPJ Brăila în judecată ca să descopere că există firme de curățenie
-
Exclusivacum 3 zileCÂȚI POLIȚIȘTI MAI TREBUIE BATJOCORIȚI CA SĂ ÎNȚELEGĂ STATUL CĂ PATRULA CU DOUĂ SUFLETE NU E SCUTUL ROMÂNIEI?
-
Exclusivacum 2 zileConcursul de la Dinamo, făcut praf: tragere la sorți cu grile la vedere și comisie pe ‘românește’



